Платежная система денежных переводов Лидер исключена из реестра ЦБ РФ

Система денежных перводов «Лидер» (прекратила деятельность)

Лидер

Лицензия на выполнение финансовых операций кредитной организации НКО АО «ЛИДЕР» (рег. № 3304-К, г. Москва) была отозвана 13 апреля 2018 года. С указанного момента стало невозможным осуществление денежных переводов с помощью этого учреждения.

Причины исключения из реестра ЦБ компании «Лидер»

В работе кредитной организации «Лидер» были обнаружены многократные нарушения требований законодательных актов и предписаний Банка России в сфере:

  • финансирования террористических действий в части полноты, своевременности направления и корректности предоставленной сотрудникам уполномоченного органа сведений, касающихся предполагающих обязательный контроль операций;
  • противодействия отмывания (легализации) полученных незаконным путём доходов.

Кроме того, на балансе финансовой организации «Лидер» сформировался большой объём невозвратной дебиторской задолженности множества контрагентов, непрофильных активов. По итогам проведённой по требованию Банка России оценки кредитного риска обнаружено значительное уменьшение размера собственного капитала НКО.

Важно! Банком России ранее уже применялись соответствующие меры надзорного реагирования в отношении кредитного учреждения. Но администрацией НКО не было предпринято должных мер по устранению допущенных нарушений. Поэтому сотрудникам ЦБ РФ пришлось принять решение о выводе кредитной организации с рынка финансовых услуг. При этом было учтено и наличие реальной угрозы в отношении интересов кредиторов.

Информация о ликвидации НКО АО "ЛИДЕР" на сайте Центрального банка РФ

История

Финансовое учреждение было организовано в 1996 году. Изначально оно было названо «Небанковская кредитная организация «Лукойл Расчетная электронная палата». Предположительно в 2020 г. НКО была приобретена ВИП-Банком. С этого момента основным направлением деятельности организации стало обслуживание финансовых потоков системы мгновенных переводов VMT (аффилированной с НКО). С 2015 года произошло изменение организационно-правовой формы «Лидера» (организация стала акционерным обществом).

Деятельность

Основными достоинствами денежных переводов в НКО «Лидер» было принято считать:

  • упрощённую процедуру отправки средств для владельцев карты клиента;
  • наличие услуги e-mail информирования получателя и отправителя о доставке денежного перевода;
  • возможность оплаты бюджетных платежей (ФМС, ГИБДД);
  • простоту отслеживания статуса перевода в онлайн-режиме (при помощи интернет-сайта системы).

Существовали следующие способы отправки денежных переводов:

  • в терминале;
  • в офисе банка-партнёра системы;
  • с сотового телефона;
  • с применением интернет-кошелька Leomoney;
  • посредством «Лёгкого платежа МТС».

Одной из бесплатных дополнительных услуг, предоставляемых кредитной организацией, было SMS-информирование. Для её подключения отправителю перевода следовало информировать оператора о следующих данных:

  • номере своего сотового;
  • координатах мобильного телефона, принадлежащего получателю денежных средств.

После отправки денежных средств отправителю на сотовый приходило сообщение о том, что была осуществлена выплата перевода получателю. Кроме того, существовала возможность послать сопроводительный текст вместе с переводом (не более 20 слов).

С 2013 года НКО «Лидер» осуществляла деятельность более чем в 130 государствах мира. Ей принадлежало около 130 тысяч пунктов отправки денег.

При оформлении денежных переводов не требовалось указание конкретного адреса. Кредитная организация имела более 500 деловых партнёров как на территории РФ, так и за её пределами. К ним следовало отнести:

  • банки;
  • операторов сотовой связи;
  • страховые компании;
  • бюджетные организации;
  • туристические компании.

В 2013 году платёжной системой были заключены соглашения с тремя банками Содружества Независимых государств:

  • «Гарант-Банком», расположенном в Абхазии;
  • «Городским Коммерческим Банком», находящимся на территории Украины;
  • «Национальным Банком Пакистана», который находится в Казахстане.

Интересные факты

Одним из наиболее «экзотических» направлений деятельности «Лидера» являлась оплата тюремных посылок. Прежде родственникам заключённых, находящихся в петербургских «Крестах», приходилось часами отстаивать в очередях, чтобы передать близкому человеку посылку. В последующем у них появилась возможность заказывать книги, продукты питания, предметы гигиены в интернет-магазине, который был аккредитован при Федеральной службе исполнения наказаний РФ. Доставка передач арестантам осуществлялась служащими магазина. Оплата принималась посредством совершения банковского перевода, применения электронного кошелька или использования услуг НКО «Лидер».

Кредитная компания работала более чем с 500 разнообразными провайдерами. При этом НКО пришлось вложить $5 млн в образование процессингового центра.


Системы денежных переводов

Часто задаваемые вопросы о денежных переводах

  • В настоящее время в большинстве систем перевод денег приходит практически моментально. Таким образом через 5 минут после отправки получатель уже может получить деньги в пункте выдачи.

  • Перевести деньги можно в 9917 городах 251 стране по данным на сегодня, 31 Октября 2020 года.

  • Чтобы найти подходящую для вас систему воспользуйтесь формой подбора на главной странице нашего сайта, выбрав сумму, направление перевода денег.

    1. Удостоверьтесь верный ли номер операции вы сообщили получателю перевода.
    2. Действительно ли удостоверение личности получателя перевода.
    3. Совпадает ли ваше имя, которое вы указали при отправке перевода с вашим удостоверением личности.
    4. Внимание! Вы должны указать своем имя так, как написано в государственном удостоверении личности. Требования зависят от страны и отделения выбранной системы. Подробности уточните по телефону.

    1. Найдите ближайшее отделение.
    2. Приготовьте заранее:
      • Удостоверение личности.
      • Имя получателя и место жительства должны быть написаны в точности, как в его удостоверении личности.
      • Сумму для отправления перевода.
      • Если вы делаете перевод на банковский счет, укажите название банка и номер счета.
      • Если вы делаете перевод на мобильный кошелек, то укажите номер мобильного телефона с международным кодом.
    3. Процесс перевода денег. Заполните бланк с информацией о переводе денег и отдайте сотруднику отделения.
    4. Сообщите получателю идентификатор, указанный в квитанции. По нему можно будет получить деньги в отделении.

    1. Вы должны знать специальный идентификационный номер, присвоенный переводу.
    2. Найдите ближайшее отделение.
    3. Имейте при себе удостоверение личности.
    4. Заполните необходимые бланки.

    Требования зависят от страны. Подробности узнайте в местном отделении или по телефону горячей линии. Важно! Ваше имя должно быть написано, как в удостоверении личности.