Топ 12 банков для ИП в 2024
Рейтинг лучших РКО для индивидуальных предпринимателей
1 место - Победитель. ВТБ - «Простой процент»
Для небольших компаний и сезонного бизнеса:
- Бесплатные платежи
- Бесплатное обслуживание
- Сервис подготовки декларации - бесплатная декларация за 7 минут
- Удобная мобильная бухгалтерия для ИП
- Возможность проведения платежей в послеоперационное время
- Бесплатный интернет и мобильный банк
- Бесплатное SMS-информирование по расчетному счету
- Бесплатно виртуальная карта для бизнеса
- Кэшбэк до 2,5% по бизнес-карте
- Бесплатный выпуск КЭП для бизнеса
2 место. Открытие - «Большие планы»
Первые два месяца обслуживания бесплатно
- Счет и карта для бизнеса — 0 рублей
- Онлайн-бухгалтерия "Мое дело"
- 30 дней бесплатного размещения на hh
- 30 000 р. на первую рекламную кампанию в ВК
Сервис "Налоговая копилка":
- До 2,5% на остаток по счету
- Сумма накоплений резервируется на счете для оплаты налогов
3 место. Азиатско-Тихоокеанский Банк - «Освежающий»
- 5 платежей бесплатно
- При оплате пакета авансом 12 мес. стоимость - 450 руб./мес.
- Выпуск карты категории VISA BUSINESS GOLD бесплатно
- Годовое обслуживание бизнес-карты в первый год бесплатно
- Подключение к системе ДБО бесплатно
- Сервис проверки контрагентов «Светофор»
- Завеpение комплекта документов
- Каpточка с обpазцами подписей
4 место. ЮМани - «ЮКасса - Интернет-эквайринг для ИП и ООО»
ЮKassa: сервис для приёма платежей в интернете
- Подключение от 1 дня, полностью онлайн
- Техподдержка работает 24/7
- Все популярные способы оплаты: больше 10 вариантов (карты, ЮMoney, QIWI, SberPay, СБП, Тинькофф, Mir Pay, с баланса телефона, наличными, B2B)
- Встроенное решение для отправки чеков в налоговую по 54‑ФЗ Вы платите только комиссию за каждый чек — от 0,1%
- Регистрируетесь на сайте по почте и телефону.
- Заключаете договор — нужен паспорт директора и иногда лицензии.
- Готовые интеграции с сайтами. Проще всего взять готовый платёжный модуль для сайта — или начать выставлять счета, даже без сайта
- Есть API и mSDK
- Комиссия только за успешные платежи
- Нет отдельных комиссий за отмену платежа или возврат
Решения, которые могут помочь увеличить конверсию:
- Автоплатежи, чтобы регулярно списывать деньги за подписки, абонентскую плату и автоматически пополнять счёт.
- Кредитование («Заплатить по частям»)— с ним покупателю будет проще решиться на крупную покупку.
- Оплата покупок без карты под рукой: через SberPay, картой, сохранённой в магазине, ЮMoney или Сбер ID
5 место. Банк Точка - «Валютный счёт»
Валютный счёт для международного бизнеса:
- Бесплатное открытие и обслуживание любого количества валютных счётов
- За хранение любых валют на счетах комиссия 0,02% в день
- Онлайн за 1 час - счёт без дополнительных документов и походов в банк, если вы уже клиент Точки
- Если вы ещё не в Точке — менеджер встретится с вами и сначала откроет рублёвый счёт
- Актуальные валюты - рассчитывайтесь в нацвалютах популярных стран: доллары США, турецкие лиры, китайские юани, казахстанские тенге, сербские динары, армянские драмы.
Удобные расчёты с иностранными контрагентами:
- Валютный контроль за 30 минут
- Обмен валют онлайн по рыночному курсу плюс фиксированный спред
- Личный валютный помощник
- Сервисы для ВЭД
Выгоднее — с Подпиской ВЭД:
- Cпред на обмен юаней — 4 копейки. Для тенге — пониженный на 50% спред.+300 000 ₽ к лимиту вывода на физлиц
- Валютный контроль за 0,1%
- Скидка 30% на аналитику маркетплейсов
- Скидка 50% на составление экспортного договора
- +1 990 ₽ к плате за тариф «Развитие»
6 место. Тинькофф Банк - «Профессиональный»
Обслуживание Бесплатно первые 2 месяца после открытия счёта при отсутствии индивидуальной тарификации.
- При оплате авансом за год — обслуживание до 4 месяцев бесплатно
- Платежи бесплатно 2 месяца, далее 19 руб., в Тинькофф - бесплатно
- До 500 000 руб. на сервисы партнеров
- До 1 000 000 руб.бесплатный вывод наличных
- До 1 300 000 руб. бесплатный вывод на карту и пополнение через банкоматы для клиентов Tnkoff Premium
- Бесплатная онлайн-бухгалтерия
- Сопровождение по 115-ФЗ
- Моментальные платежи на счета в других банках с 01:00 до 21:00 Мск. На счета в Тинькофф — круглосуточно
- Выпуск 2 бизнес-карт бесплатно, далее 490 руб.
- Кредиты для бизнеса
Подключите рассрочку для ваших клиентов: Интегрируем сервис POS-кредитование за 1 день, отправим заявку в 5 банков и примем решение по ней за 1-2 минуты. Рассрочка для клиентов поможет увеличить чек в среднем до 40%
7 место. Промсвязьбанк - «Ноль»
Платите только комиссию 0,9% от поступлений на счет, все остальное — бесплатно:
- Бесплатное открытие расчетного счета
Реквизиты счета сразу после оформления заявки - Бесплатные переводы физлицам до 10 млн руб.
- Доступ в удобный интернет банк и мобильный банк
- Бизнес карту с кэшбеком до 10% по 3 выбранным категориям
- Бесплатный ключ и выпуск усиленной квалифицированной подписи для сдачи отчетности в налоговой и документооборота
- Бесплатный сервис для проверки контрагентов
- «Моя Бухгалтерия 1С» — бесплатно для ИП на УСН 6% без сотрудников
- Перенос шаблонов из другого банка
- Переводы по номеру телефона на счета физлиц круглосуточно без перерыва и выходных через СБП
Депозиты на остатки на счете от 7 до 1095 дней:
- Оформляется доп. соглашением
- Начисления могут производиться на фактические остатки или на неснижаемый остаток
- Ставки от 500 тыс. до 10 млн руб. от 6,2% до 10,2% годовых в зависимости от срока (макс. ставка от 91 до 121 дня)
- Ставка от 10 млн до 100 млн руб. на 0,2% выше
- Ставка от 100 млн ру. рассчитывается индивидуально
Акции для новых клиентов ПСБ:
- Акция "Выгодный старт" - ставка по эквайрингу 0,9% на три месяца, с четвертого месяца ставка 2,1%
- Акция "Бизнес ноль" - эквайринг - 0,9%, зачисление денежных средств - 0,9%, обслуживание расчетного счета - 0 руб., перевод на счета физ. лиц - до 10 млн. руб. без комиссии
Акция Бизнес Крым:
- Первый месяц обслуживания бесплатно
- До 10% годовых начисление процентов на остаток
- Снятие наличных в банкомате 0,5%
8 место. Норвик Банк - «Для ИП»
Расчетный счет с преимуществами для новых клиентов банка.
- Открытие расчетного счета бесплатно
- Бесплатное обслуживание 12 месяцев (кроме Москвы)
- Бесплатная бизнес-карта «МИР Бизнес» с кэшбэком до 5%
- Интернет-банк «Банк-Online» бесплатно 24/7
- Информирование по расчетному счету 500 руб.
Дополнительные продукты и преимущества банка:
- Овердрафт до 10 000 000 руб. под залог. Платите контрагентам, даже если на расчетном счете не хватает денег.
- Легкий кредит для бизнеса под 0,75%. Получите до 50 000 000 рублей на развитие своего дела или рефинансируйте кредиты, взятые в других банках.
- Удобное приложение. Работайте из любой точки, управляйте счетом и платите партнерам с телефона или планшета.
- Реквизиты счета в за 15 минут. Отправим реквизиты в день подачи заявки. Счет откроем в срок от 1 дня.
- Карты для бизнеса. Первая бизнес-карта — бесплатно. Количество карт неограничено.
- Переводы B2C. Переводы физлицам по номеру телефона без комиссии.
9 место. Альфа-Банк - «Активные расчеты»
Для частых расчетов с контрагентами
- Стоимость за год при оплата сразу 36 900 руб. (2 месяца — в подарок)
- 0 р. год обслуживания карты Альфа-Бизнес. Далее — 299 руб. в месяц
- До 5% кэшбэк за бизнес-расходы по карте
- 300 000 руб. бонусы на развитие
- Платежи со счета ИП на собственный счет физического лица в Альфа-Банке до 150 000 руб. в месяц — бесплатно
- После открытия счёта вас ждут подарки от партнёров на сумму свыше 300 000 руб.
10 место. Бланк Банк - «Бесплатный»
Подписка Стартовая 0 руб.
- 250 000 ₽ переводов физлицам Всё, что выше — 3%
- 5 платёжек Остальные по 50 ₽
- 0 ₽ на снятие в банкомате Комиссия 3% от снятия
Преимущества обслуживания счета в Бланке:
- Открытие счета бесплатно онлайн
- Открытие ИП или ООО за 5 дней без визита в банк!
- Бесплатная проверка контрагентов
- Бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН
- Вывод до 250 000 руб. на карты физлиц без комиссии
- Выпуск и обслуживание банковской карты МИР Привилегия бизнес или Visa Business бесплатно
- Валютные платежи в юанях
- Бонус 5% от оборота рекламы
- Удобное мобильное приложение
- Поддержка 24/7 без ботов
- У компании нет офисов, все операции осуществляются с телефона
11 место. Фора-Банк - «Фора-Старт»
Номер счета за 15 МИНУТ!
- Бесплатно банк-клиента, налоговые и бюджетные платежи
- Бесплатно 5 платежных поручений по иным назначениям
- Вы можете отправлять платежи с 01-00 до 19-00
- Зарплатный проект от 0 руб.
- 0 руб. выпуск и обслуживание корпоративных карт
- -50% на премиальное обслуживание топ-менеджмента
12 место. Локо-банк - «Стартап»
Для начинающих предпринимателей. Платите только за входящие, остальное банк берёт на себя
Выгодно:
- Удаленная регистрация ИП и ООО бесплатно.
- Открытие счета онлайн бесплатно
- Сервис «Светофор» бесплатно
- Аренда терминала для торгового эквайринга от 0 рублей
- Переводы физлицам до 2 000 000 рублей от 0 рублей
- Входящие безналичные платежи до 100 000 рублей 0,5%
Преимущества:
- Быстрые платежи: деньги поступают на счёт в других банках в тот же день
- Удобное внесение наличных в более чем 30 тыс. точек
- Управление бизнес-счётом в приложении iOS и Android
- Платежи картой LOCKO BUSINESS и снятие наличных доступны 24 часа 7 дней в неделю
- Кэшбэк 15% по бизнес-карте